貪小利賣銀行卡，真刑！ 別再上當了
近年來，利用手機通信工具以及互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢。昨日，記者從邗江法院新聞發(fā)布會上獲悉，根據(jù)該院審理的相關(guān)案件分析，目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)手法話術(shù)更具迷惑性、“黑灰產(chǎn)業(yè)”鏈條更趨成熟、涉案群體更趨低齡化以及社會危害性大、追贓挽損更為困難等特點。
案例1 56人傳銷式詐騙團伙被“一鍋端”
(資料圖)
2018年初，被告人陳某等人從河北省某地遷至揚州，以“某化妝品有限公司”名義，逐步發(fā)展成以陳某、曾某為首要分子，羅某、吳某等54人為其他成員的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團。
為達到非法斂財?shù)哪康?，該詐騙集團采用傳銷組織的運行模式，自上而下分為經(jīng)理、帶網(wǎng)領(lǐng)導、寢室領(lǐng)導、師傅、業(yè)務(wù)員等五個層級，通過組織成員進行網(wǎng)絡(luò)聊天交友詐騙并將詐騙所得轉(zhuǎn)化為傳銷加套費(每套人民幣2900元)的方式運作，以加套數(shù)作為成員晉升標準，并對加套費按照一定的比例返利。
通常，團伙成員會以單身女性或者冒充單身女性假談戀愛取得被害人信任后，虛構(gòu)生病、沒錢吃飯、沒錢購買車票見面等理由實施詐騙，并試圖將對方拉入詐騙集團。2018年初至2021年4月，該犯罪集團詐騙金額高達110余萬元。
邗江法院審理后以詐騙罪對56名被告人分別判處拘役4個月至有期徒刑10年6個月不等的刑罰，并處相應(yīng)罰金。
【法院提醒】本案中的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團屬于“傳銷式詐騙”，具有集團成員發(fā)展速度快、受害者分布范圍廣、社會危害性大等特點。網(wǎng)絡(luò)交友、戀愛應(yīng)慎之又慎，時刻保持清醒頭腦，尤其是在對方索要錢財時，更要提高警惕，以防上當受騙。另外，更應(yīng)避免受犯罪分子利益誘惑而加入犯罪集團，從受害者變?yōu)槭┖φ?，不僅蒙受經(jīng)濟損失，還會面臨法律嚴懲。
案例2 “刷臉”幫轉(zhuǎn)賬，這種行為違法！
2021年10月下旬至11月上旬，被告人孫某某明知他人需要利用銀行卡轉(zhuǎn)賬的資金系犯罪所得，直接介紹梁某某、劉某某，再由梁某某介紹邱某某等4人，邱某某又介紹趙某某，在揚州市邗江區(qū)辦理銀行卡后，駕車帶領(lǐng)前往或安排自行前往至福建省某地，向上線出售銀行卡42張，并在對方需要刷臉驗證時進行刷臉，幫助上游犯罪行為人轉(zhuǎn)移資金。各被告人提供的上述銀行卡過賬資金合計人民幣1500余萬元，其中已查實涉及詐騙總金額250萬余元。
邗江法院經(jīng)審理后以掩飾、隱瞞犯罪所得罪分別判處各被告人有期徒刑1年6個月至3年3個月不等的刑罰，并處相應(yīng)罰金。
【法院提醒】根據(jù)銀行業(yè)相關(guān)管理規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租、出借和買賣。但有部分人法律意識淡薄，為謀取少量經(jīng)濟利益，為犯罪分子實施電信詐騙、賭博、洗錢等違法行為提供了便利，最終被追究刑事責任，害人害己，得不償失。銀行卡、電話卡等私人物品、信息要謹慎保管，不給犯罪分子以任何可趁之機。
案例3
買賣銀行卡，這也是犯罪！
2021年12月，被告人宋某某在獲知有償辦理銀行卡的信息，在明知他人可能利用銀行卡從事信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動情況下，為獲取非法利益，伙同劉某某辦理了銀行卡及U盾，后前往廣東省某地將2張銀行卡及U盾、手機卡賣給他人，非法獲利2000元。
被查獲時，宋某某辦理的銀行賬戶累計收取錢款流水400余萬元，其中已經(jīng)查實的揚州市邗江區(qū)受害人被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙錢款共計188萬余元；劉某某辦理銀行賬戶累計收取錢款流水280萬余元，其中已經(jīng)查實的被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙錢款共計84萬余元。
邗江法院經(jīng)審理后以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪對二人判處緩刑，并分別判處相應(yīng)罰金。
【法院提醒】當今網(wǎng)絡(luò)犯罪呈高發(fā)態(tài)勢，犯罪分子實施網(wǎng)絡(luò)詐騙、開設(shè)賭博網(wǎng)站、洗錢等犯罪活動，均需要使用銀行賬戶進行資金支付結(jié)算。為逃避打擊，他們往往選擇購買或租借他人實名制銀行賬戶，導致網(wǎng)上非法買賣銀行卡、租借他人銀行卡成為一條完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈。根據(jù)我國刑法及司法解釋的相關(guān)規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪仍提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。提醒廣大群眾不僅要嚴防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，更不能因貪圖不義之財而觸犯刑法。
標簽： 電信網(wǎng)絡(luò) 犯罪分子 銀行賬戶
