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新消息丨虛假網(wǎng)絡(luò)貸款花樣百出 警方支招

轉(zhuǎn)了“保證金”卻貸不到款

近日,馬先生(化名)火急火燎走進高郵市公安局菱塘派出所:“不好了,警察同志,我這回損失大了,轉(zhuǎn)出去的6萬多元估計打水漂了?!瘪R先生焦急萬分,這究竟是怎么一回事?

馬先生回憶,他近期曾在網(wǎng)絡(luò)上搜索過網(wǎng)貸平臺,且留下了手機號等信息。不久后,有人通過企業(yè)微信號添加馬先生為好友,自稱是某貸款公司的工作人員:“我們是專業(yè)的貸款平臺,可以幫你輕松貸款,且審批的流程不復(fù)雜?!?/p>


(資料圖)

然而,對方提出一個要求,所有貸款客戶的銀行卡上都必須存有貸款總額30%的資金?!斑@部分錢款作為保證金,證實你有還款的能力?!惫ぷ魅藛T稱,馬先生提出要貸款20萬元,卡上必須存有6萬元作為“保證金”。

馬先生東拼西湊借來6萬元存入了這張銀行卡。這時,騙子先讓馬先生提供身份證、銀行卡、照片、手機號等各種信息:“隨后會有驗證碼發(fā)到你手機上,你收到后請及時告訴我,我這邊就可以幫你辦理貸款了?!瘪R先生照做,很快將兩個驗證碼告訴了對方。幾乎是同時,馬先生的銀行卡上收到了12條短消息,其卡上的6萬余元全部被扣光。

“保證金怎么沒了,錢去哪了?”面對馬先生的詢問,對方解釋,這樣做只是公司那邊用于流水驗證,稍后會全部返還。為了打消受害人的顧慮,對方向馬先生的銀行卡打款19999元。與此同時,對方還不斷與馬先生通話,讓其往他人的銀行卡打款。馬先生越想越不對勁,隨即報警。

騙局被拆穿損失被追回

民警當(dāng)即判斷,馬先生遭遇了網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。此時,那頭的騙子還試圖說服馬先生,不斷打來電話勸說馬先生將錢款轉(zhuǎn)至陌生銀行卡,并要求馬先生提供驗證碼等信息。“我們是高郵警方,受害人已經(jīng)在派出所內(nèi)……”當(dāng)晚的值班民警拿起馬先生的手機,電話那頭頓時沒了聲音。

隨即,菱塘派出所民警立即聯(lián)系了市公安局反詐中心。由市公安局反詐中心發(fā)出指令,凍結(jié)了馬先生的涉案銀行卡。民警又聯(lián)系了銀行。

經(jīng)查,騙子利用馬先生提供的驗證碼將他的一張銀行卡開通了快捷支付,還悄悄以馬先生的名義開通了網(wǎng)上銀行虛擬賬戶,并且將贓款轉(zhuǎn)移至了虛擬賬戶?!伴_通虛擬賬戶,下一步就是騙取其銀行卡內(nèi)的錢款。”民警決定,為確保萬無一失,最重要的就是搶在騙子前面一步,將受害人賬戶內(nèi)的錢款全部取出。

次日,銀行剛剛開門營業(yè),民警就驅(qū)車帶著馬先生來到銀行網(wǎng)點。最終,馬先生63000元的損失被全部追回。

警方發(fā)布反詐“錦囊”

無獨有偶,近日高郵市公安局卸甲派出所接到反詐預(yù)警稱,居民姚某(化名)正在網(wǎng)上操作App貸款,存在極高的被騙風(fēng)險。接到指令后,民警一邊聯(lián)系當(dāng)事人,一邊火速趕到當(dāng)事人居住地,同時電話提醒其停止轉(zhuǎn)賬。

原來,姚某在網(wǎng)絡(luò)上看到一個“低利息、到賬快”的貸款平臺,便下載注冊了App,申請了3萬元的貸款??傻攘撕瞄L時間平臺一直沒有放貸,姚某便在平臺中在線咨詢“客服”。對方稱其在申請過程中,銀行卡輸入錯誤導(dǎo)致資金被凍結(jié),需要交納3.9萬元的認證金。姚某有些猶豫,可是對方稱,由于操作失誤導(dǎo)致貸款資金被凍結(jié),下個月依舊要按時還款。姚某頓時慌了,就準(zhǔn)備按照對方的要求向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。此時,民警打來電話,及時按下“停止鍵”。

網(wǎng)貸騙局花樣百出,最新的套路是哪些?民警分析,網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙常以低門檻發(fā)放貸款的名義,如“無抵押”“無擔(dān)?!薄懊氲劫~”“不查征信”等,吸引被害人下載虛假貸款A(yù)PP或者登錄虛假網(wǎng)站,再以“激活費”“保證金”“驗資費”等名義連番轟炸,收取費用。

警方提醒,遇到以下類似情況,一定要提高警惕:放款前收取手續(xù)費的,一律不交;利率低于市場同期的,定有貓膩;承諾包裝征信洗白的,一律不信;冒充機構(gòu)工作人員的,切記核實;釣魚網(wǎng)站及陌生鏈接,一律不點?!胺刨J前,以任何理由先收取錢財?shù)男袨?,都是詐騙!”

標(biāo)簽: 工作人員 銀行卡上 高郵市公安局

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