當前熱點-騙取188名老人1800多萬元，套路分幾步？
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看清典型養(yǎng)老保健品集資詐騙騙術(shù)，遠離陷阱守好自己的“養(yǎng)老錢”（副題）
新華每日電訊記者劉鄧
免費發(fā)放米面油吸引老人入會，許以高額返利誘騙老人投資；為掩人耳目，出動寶馬車接待，組織東南亞旅游，經(jīng)常農(nóng)家樂吃喝……這些都是針對老年人的詐騙團伙的慣用套路。
海口市中級人民法院日前審理了兩起專門針對老年人的集資詐騙案件，涉案團伙以優(yōu)惠購買養(yǎng)老保健品為誘餌，詐騙188名老人1800多萬元，少則被騙一兩萬，多則被騙六七十萬，年齡最大受害者已經(jīng)94歲。除了領(lǐng)取少許的分紅返利外，絕大部分人本金都沒有收回來。
新華每日電訊記者深入采訪，從詐騙團伙和受騙老人的雙重視角，還原了養(yǎng)老保健品集資詐騙的騙術(shù)，希望更多老年人能夠從中吸取經(jīng)驗教訓，守好自己的“養(yǎng)老錢”。
騙術(shù)第一步：買身份證注冊公司并偽裝成國企
2015年年初，已年過三十的中專生李明（化名）還在廣州打工。一心想著掙大錢的他早有做生意的打算，但正經(jīng)生意又不會，于是打起了詐騙老人的歪主意。
2015年2月，李明開始了他的謀劃?！拔以趶V州買了幾個別人丟失的身份證，其中有一個叫石韜（化名）的人，身份證照片跟我長得比較像，我就用這個身份證作為掩護。又買了徐龍（化名）的身份證在海口注冊成立海南盈豐食品科技有限公司，徐龍是法人，我用石韜的假名出任總經(jīng)理。”
為了讓公司看起來更有實力，李明在網(wǎng)上聯(lián)系了非法中介偽造營業(yè)執(zhí)照，將公司類型改為國有獨資的有限責任公司分公司。
公司成立后，李明向老人們宣傳其公司是一家集保健食品、養(yǎng)生食品、美容養(yǎng)顏食品開發(fā)、科研品牌推廣、營銷策劃于一體的綜合性企業(yè)。除了保健食品產(chǎn)業(yè)外，李明還向老人們謊稱公司有原生態(tài)水底網(wǎng)箱養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)，在廣西欽州水庫有600畝養(yǎng)殖區(qū)域，水底網(wǎng)箱200個，年產(chǎn)量80萬公斤以上；又謊稱公司在貴州安順有1.8公里長的采砂場，擁有5年采砂權(quán)，年產(chǎn)量可達10萬立方米以上，分別與多家大型房地產(chǎn)企業(yè)有多年合作關(guān)系；還謊稱在云南投資種植三七共1000畝，預(yù)計年收益可達上億元，是云南三七行業(yè)種植標桿……
案發(fā)后，李明坦言，“我設(shè)立這個公司的目的就是用來集資詐騙，就怕案發(fā)后警察抓到，所以用買來的身份證辦理工商登記。我讓公司的骨干員工都使用假名，就是為了以后躲避公安機關(guān)的追捕?！?/P>
騙術(shù)第二步：“小恩小惠”吸引老人，再拋出誘餌發(fā)展會員
李明在成立海南盈豐食品科技有限公司的同時，還設(shè)立盈豐營康會員之家俱樂部。2015年4月至2017年6月期間，李明以海南盈豐食品科技有限公司名義，通過向中老年人發(fā)放傳單、宣傳冊，免費發(fā)放雞蛋、米面油等方式，吸引中老年人成為該公司的會員。
在公司的宣講會上，李明告訴老人們，每年交570元會費每月可獲贈一桶蛋白質(zhì)粉，每年交970元會費每月可獲贈一桶羊奶粉。成為會員后，可領(lǐng)一張印花卡，每天到公司蓋印花，印花達到一定的數(shù)量就可以換洗衣液、花生油等小禮品，還可以免費吃早茶。
同時，李明以公司名義與老人們簽訂俱樂部會員推廣協(xié)議，為品牌推廣做出卓越貢獻的會員贈送1到3次海南省內(nèi)旅游。
受騙老人徐某云說，她就是經(jīng)先加入的會員朋友介紹參與“優(yōu)惠”活動才上當。記者采訪發(fā)現(xiàn)，像徐某云一樣經(jīng)朋友介紹掉入騙局的人不在少數(shù)。
騙術(shù)第三步：許以高額返利誘騙老人投資
李明帶著公司業(yè)務(wù)人員在早茶會、客戶聯(lián)誼會等場合，對會員們謊稱公司在云南、廣西以及越南有農(nóng)業(yè)和漁業(yè)產(chǎn)業(yè)項目，利潤高、分紅穩(wěn)定，普通會員通過對公司進行投資就能升級為VIP會員并分紅。
李明跟老人們保證，VIP會員投資1萬元起步的，每投資1萬元每月返利300元，返還12個月利息后，本金也一并返還，另外還有現(xiàn)金補貼500元；投資12萬元起步的，每投資1萬元每月可返利450元；20萬元以上投資的，每投資1萬元每月可返利600元。
不少老人禁不起高額返利的誘惑，紛紛拿出自己的養(yǎng)老錢?！拔屹I了一年的羊奶粉后，決定投資公司的養(yǎng)魚項目。后來公司的副總林某祥又跟我們100個會員開會說，公司在云南投標了一個很大的三七種植項目，利潤很高，本來海南的項目只分500畝地，他為了海南客戶的利益多爭取了500畝。我就又追加了投資。”徐某云說。
為了讓騙局更逼真，李明等人與每位老人都簽訂了投資合同，并開具收據(jù)，每月月底都按合同約定給老人們分紅返利。其中一名受騙老人何某堅說，為了讓老人們相信投資項目的真實性，李明帶著他和其他幾名老人到廣西欽州實地考察，在魚塘讓他們抓魚。“還開著黑色的寶馬車接待我們?！?/P>
受騙老人林某蘭說，李明和公司的業(yè)務(wù)員經(jīng)常在?？诘囊恍┚频臧鼛垥T喝茶，公司還組織過會員去北京、上海、云南、廣西、越南等很多地方旅游?！坝寐糜挝覀兺顿Y，投資越多去旅游的地方就越好，投資4萬元可獲得去香港旅游的機會、投資8萬元可獲得去泰國旅游的機會等，還經(jīng)常帶我們?nèi)マr(nóng)家樂玩，請我們吃飯，在這個過程中跟我們講投資項目的事情?！?/P>
騙術(shù)第四步：“借新還舊”人去樓空
受騙老人林某和關(guān)某蓮從2015年10月開始投資，至2017年6月投資到期后準備把本金取出?！拔业臉I(yè)務(wù)員就跟我說公司放假了，后來又跟我說公司沒錢了，這些年我分四次共投資了13萬元，直到我發(fā)現(xiàn)人去樓空了，才知道被騙，這才到公安機關(guān)報案?！绷帜痴f。
法院審理查明，該公司除了老人的投資款，沒有合法收入來源，向中老年客戶吸收的資金也不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動、沒有實際投資項目，而是以返還利息及分紅的方式，從成立至2017年6月資金鏈斷裂，一直通過“借新還舊”“拆東墻補西墻”的方式償還會員本息，李明等人以該公司名義共騙取188名集資參與人1810.7萬元，案發(fā)前后僅返還116.9284萬元，實際騙取1681.7716萬元，數(shù)額巨大。
近1700萬的款項被用來干什么了呢？法官告訴記者，大部分款項被李明及公司骨干分成，用于購買豪車、房產(chǎn)，賭博等?！拔易屛依掀拍缅X去還了廣州房子的貸款。還用錢買了一輛奔馳S320轎車，花了100多萬?！崩蠲髡f。
法官提醒：警惕養(yǎng)老詐騙陷阱，填補相關(guān)漏洞
案件主審法官曹永明指出，不法分子利用老年人信息閉塞、需要陪伴、渴望健康、認知較弱等特點炒作概念、虛假宣傳、設(shè)置陷阱，騙取老年人錢財。該案反映出針對老年人的反詐騙宣傳還不夠、公司設(shè)立不規(guī)范、保健品營銷模式不合規(guī)等問題。
曹永明建議，政法機關(guān)應(yīng)針對中老年人的特點，加強法治宣傳教育，增強中老年人的防范意識。此外，公安機關(guān)應(yīng)加大對非法買賣身份證件和制造、買賣假證違法犯罪行為的打擊力度；市場監(jiān)管部門應(yīng)加強對工商代辦公司的監(jiān)管，在公司注冊登記時對相關(guān)資料嚴格審核、把關(guān)，并對公司的經(jīng)營范圍進行規(guī)范。
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