號稱穩(wěn)賺不賠 吸引老人投資
虛假宣傳高息誘惑布下陷阱（主題）
張吟豐 劉樂
編者按 近日，平安中國建設(shè)協(xié)調(diào)小組在全國部署開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動。最高檢隨即作出部署，要求全國檢察機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊養(yǎng)老詐騙犯罪，加大追訴力度，重點(diǎn)懲治以提供養(yǎng)老服務(wù)、投資養(yǎng)老項(xiàng)目、銷售養(yǎng)老產(chǎn)品（保健品、收藏品等）、代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)等為名實(shí)施侵害老年人合法權(quán)益的詐騙、集資詐騙、合同詐騙等犯罪。本版今日推出一組專門詐騙老人的犯罪案例，展示剖析不法分子的犯罪手法，以為警示。
虛構(gòu)運(yùn)營文化藏品投資的事實(shí)，集中面向老年群體進(jìn)行公開宣傳，以高額利息為誘餌，非法集資金額高達(dá)2800余萬元，涉及集資參與人280名。針對案件實(shí)際情況，湖南省長沙市雨花區(qū)檢察院按照到案順序?qū)?名犯罪嫌疑人分成3個案件，分批次向法院提起公訴。日前，該院對第三批被告人袁某、龍某、王某涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案提起公訴。
虛假宣傳
2015年至2021年以來，長沙某文化有限公司的業(yè)務(wù)員在老年人喜歡活動的公園、廣場等地?cái)[展臺、發(fā)傳單，以承諾15%至18%的高額利息為誘餌，向其推薦投資錢幣的理財(cái)產(chǎn)品。
“一開始，我不太相信這個理財(cái)產(chǎn)品，但業(yè)務(wù)員一直宣傳這種投資會穩(wěn)賺不賠，還給我們出示了標(biāo)明‘該理財(cái)產(chǎn)品無市場風(fēng)險(xiǎn)，保證投資收益’的合同，我就心動了。想著與其把退休工資放在銀行，還不如在這家公司投資?！辟徺I該公司理財(cái)產(chǎn)品的老人孫某說。
據(jù)了解，在面向公眾初期宣傳后，該公司集中梳理了一份潛在客戶名單。根據(jù)這份名單，業(yè)務(wù)員通過電話聯(lián)系等方式，邀請對理財(cái)產(chǎn)品感興趣的老年人到該公司的展示大廳現(xiàn)場參觀，工作人員會向他們集中展示一批紀(jì)念幣、錢幣等商品。而業(yè)務(wù)員李某等人則負(fù)責(zé)扮演文化藏品鑒定大師，向老年人夸大宣傳上述紀(jì)念幣的市場價值，吸引老年人投資。而這些號稱具有高額升值空間的文化藏品，是由袁某、李某等人自己購買，并不具有實(shí)質(zhì)性的升值價值。
一物多賣
通過虛假宣傳、違規(guī)承諾高額利息等引誘老年人簽訂投資協(xié)議后，該公司便以委托保管、公司回購代為投資等名義，引導(dǎo)老年人將購買的錢幣繼續(xù)存放在公司。
在上一名投資人不知情的情況下，該公司繼續(xù)將同一批紀(jì)念幣、錢幣賣給后來的投資人。“比如同一套‘和字流通紀(jì)念幣’，其市場價值約在幾十元至幾百元不等。該公司賣給前一名投資人的價格是1.2萬元，但賣給另一名投資人的價格是9800元。該公司的業(yè)務(wù)員并不具有專業(yè)文化藏品鑒定資質(zhì)，還涉嫌虛假宣傳，一物多賣。”該案承辦檢察官介紹。
資金鏈斷裂案發(fā)
沒有經(jīng)營任何實(shí)體產(chǎn)業(yè)，如何實(shí)現(xiàn)高額利息的兌付？該公司在沒有獲得有關(guān)金融機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，利用老年人投資紀(jì)念幣的資金來發(fā)放員工的工資和開展公司經(jīng)營活動。集資參與人在前期所獲得的利息等收益，來自于后期集資參與人投資的資金——該公司通過以新還舊、拆東墻補(bǔ)西墻等方式，進(jìn)行非法集資，直至客戶資源枯竭，資金鏈斷裂。最終，由于交付的本金無法兌付，集資參與人紛紛前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)邀請雨花區(qū)檢察院提前介入，引導(dǎo)偵查取證。在公安機(jī)關(guān)提請對該公司發(fā)起人、實(shí)際控制人徐某及其妻子向某，法定代表人李某、財(cái)務(wù)人員陽某等4人審查逮捕的基礎(chǔ)上，檢察官經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)員袁某、王某、龍某等人涉嫌共同犯罪，遂向公安機(jī)關(guān)發(fā)出應(yīng)當(dāng)逮捕犯罪嫌疑人建議書，督促公安機(jī)關(guān)追捕其他犯罪嫌疑人到案，同時積極開展追贓挽損等工作。今年3月，公安機(jī)關(guān)陸續(xù)將袁某、王某、龍某等人抓捕到案。
為了讓集資參與人的投資資金盡快得到返還，針對案件實(shí)際情況，該院按照到案順序?qū)⒆ゲ兜桨傅?名犯罪嫌疑人分成3個案件，分批次向法院提起公訴。2021年11月，第二批被抓獲歸案的被告人李某、陽某因犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被雨花區(qū)法院分別判處有期徒刑十年至一年六個月不等，法院還采納了檢察機(jī)關(guān)對涉案款物的處理意見，將追贓到案的100余萬元資金依法扣押，并按比例返還給集資參與人。
第一批被告人徐某、向某涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案已開庭審理，法院將擇期宣判。
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