銀行卡莫名多一筆錢(qián) 小心陷入“網(wǎng)貸”騙局
文/北京青年報(bào)記者 程婕
如果你的銀行賬戶突然收到一筆錢(qián)，隨后，有人告訴你轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)錯(cuò)了，請(qǐng)你轉(zhuǎn)回去。這時(shí)你一定要多個(gè)心眼，千萬(wàn)別直接把錢(qián)轉(zhuǎn)給對(duì)方。因?yàn)?，這很可能是一個(gè)精心設(shè)計(jì)的騙局。
好心退回6000元
誰(shuí)知被莫名網(wǎng)貸
正在讀大學(xué)的小劉突然收到短信通知有一筆6000元的銀行入賬，但他問(wèn)遍周邊的親戚朋友，他們都說(shuō)不是自己轉(zhuǎn)的。正當(dāng)小劉為這來(lái)路不明的6000元感到疑惑時(shí)，手機(jī)收到了一位“大姐”發(fā)來(lái)的短信，對(duì)方表示自己轉(zhuǎn)錯(cuò)賬了，這筆錢(qián)是她好不容易湊齊給兒子交學(xué)費(fèi)用的，因?yàn)椴皇煜げ僮鞑佩e(cuò)轉(zhuǎn)給小劉。
于是，熱心的小劉按照“大姐”的指示，把銀行卡上的6000元轉(zhuǎn)回到對(duì)方指定的賬戶。
小劉本以為自己做了一次好人好事，誰(shuí)知道，這是一出騙局的開(kāi)始。半個(gè)月后，小劉接到一個(gè)陌生男子的電話，該男子稱小劉在他們的網(wǎng)站上借了錢(qián)，約定期限是15天本金6000元，月利率2%，現(xiàn)在到期了，要求小劉還款本金一共6060元。
小劉一下蒙了，因?yàn)樗麖膩?lái)沒(méi)有申請(qǐng)過(guò)網(wǎng)絡(luò)貸款。想來(lái)想去，小劉感覺(jué)應(yīng)該是那筆6000元惹的禍，便立刻報(bào)警。警方調(diào)取了小劉的銀行卡資金明細(xì)，發(fā)現(xiàn)那天給小劉打6000元的是一個(gè)網(wǎng)貸公司賬戶，而調(diào)取網(wǎng)貸公司的資料后發(fā)現(xiàn)，事發(fā)半個(gè)月前，確實(shí)有人盜用了小劉的身份資料和證件照片申請(qǐng)了貸款。
隨意點(diǎn)擊不明鏈接
泄露個(gè)人信息
無(wú)獨(dú)有偶，2021年5月8日，山東青島市民小李的銀行卡里突然多出一筆1650元。隨后收到一條短信：“請(qǐng)立即處理款項(xiàng)，否則后果自負(fù)！”半小時(shí)后，對(duì)方打來(lái)電話，要求小李在約定期限內(nèi)還款3000元，否則小李會(huì)上征信黑名單。
小李在對(duì)方指定的APP里點(diǎn)擊“立即還款”，發(fā)現(xiàn)顯示的收款賬戶是個(gè)人賬戶，當(dāng)他退出APP重新登錄點(diǎn)擊“還款”時(shí)，收款賬戶變成另一個(gè)個(gè)人賬戶。每次點(diǎn)擊“還款”顯示的卡號(hào)都不一致，這讓小李提高了警惕選擇報(bào)警。
申請(qǐng)網(wǎng)貸，必須有本人的身份證和銀行卡信息，不法分子是如何獲取的呢？小李報(bào)警后，警方查明，當(dāng)天，用手機(jī)刷短視頻的小李被一個(gè)“測(cè)試信用額度”的信息吸引，想測(cè)試一下自己信用額度的小李隨手點(diǎn)擊下載了一個(gè)網(wǎng)貸APP并輸入了個(gè)人身份證、銀行卡等信息，于是，就發(fā)生了上面的事情。
至于小劉的遭遇，也很可能是他不經(jīng)意時(shí)被竊取了個(gè)人信息。
提示
遇到類似情況不要直接轉(zhuǎn)賬
可撥打反詐專線96110咨詢
據(jù)了解，目前國(guó)內(nèi)多地已發(fā)生類似案例。其套路都如出一轍：騙子先是通過(guò)非法手段獲取了受害人的信息，然后利用受害人的名義在貸款公司貸款；貸款進(jìn)入受害人賬戶后，騙子編造轉(zhuǎn)賬錯(cuò)誤的理由，再讓受害人將那筆錢(qián)轉(zhuǎn)到自己提供的賬號(hào)上。
廣東警方提醒消費(fèi)者，如遇類似銀行賬戶突然多出一筆錢(qián)，對(duì)方要求退還的情況，一定要冷靜！不要自己操作，直接向銀行說(shuō)明情況或直接報(bào)警。在日常生活中，大家一定要注意保護(hù)個(gè)人信息，避免個(gè)人信息泄露，以免被不法分子利用個(gè)人信息進(jìn)行非法活動(dòng)。遇到被詐騙的情況，請(qǐng)保留完整的電子證據(jù)（如聊天記錄、短信、銀行賬號(hào)等），并撥打反詐專線96110咨詢?？傊?，凡事多留個(gè)心眼，遇到疑惑不要怕麻煩，一定要向多方求證，必要時(shí)撥打110報(bào)警。
銀行業(yè)內(nèi)人士分析指出，這類騙局的一個(gè)重要環(huán)節(jié)是騙子通過(guò)不法手段獲取了消費(fèi)者的身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、手機(jī)號(hào)等重要個(gè)人信息，否則無(wú)法成功申請(qǐng)網(wǎng)貸行騙。所以，消費(fèi)者一定要保管好自己的個(gè)人信息。日常生活中不要隨便點(diǎn)開(kāi)不明鏈接，切勿在不明網(wǎng)站或者通過(guò)其他途徑填寫(xiě)、告知他人自己的個(gè)人金融信息，尤其是身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等關(guān)鍵信息。
同時(shí)要掌握金融基礎(chǔ)知識(shí)，切勿輕信他人。銀行轉(zhuǎn)賬不同于電話號(hào)碼充值，一般不會(huì)發(fā)生轉(zhuǎn)錯(cuò)卡號(hào)的事情。銀行卡號(hào)和持卡人姓名是對(duì)應(yīng)的，一旦轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)輸入的卡號(hào)和賬戶所有人姓名不匹配，就會(huì)導(dǎo)致轉(zhuǎn)賬不成功，一般會(huì)退回原匯出賬戶。所以，一般不會(huì)發(fā)生姓名和賬戶號(hào)碼不匹配還能轉(zhuǎn)賬成功的情況。因此，日常生活中應(yīng)當(dāng)通過(guò)多種途徑學(xué)習(xí)、掌握此類基礎(chǔ)金融知識(shí)，提升識(shí)騙防騙能力。
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