中國(guó)平安稱公司股價(jià)嚴(yán)重被低估
8月30日，在中國(guó)平安2023年中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上，中國(guó)平安聯(lián)席首席執(zhí)行官陳心穎表示，公司股價(jià)嚴(yán)重被低估。
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中國(guó)平安上半年凈賺698億微降1.2% 壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值增45%
中國(guó)平安（601318.SH，02318.HK）8月29日發(fā)布的2023年半年報(bào)顯示，今年上半年，中國(guó)平安實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入4887.83億元，同比增長(zhǎng)7.6%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)698.41億元，同比微降1.2%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)819.51億元，同比下降5%。
半年報(bào)顯示，2023年上半年，中國(guó)平安個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)683.55億元，占集團(tuán)歸屬于母公司股東的營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)的83.4%。截至2023年6月末，中國(guó)平安個(gè)人客戶數(shù)超2.29億，較年初增長(zhǎng)1.2%；個(gè)人客戶的客均合同數(shù)增長(zhǎng)至2.99個(gè)，個(gè)人客戶交叉滲透程度不斷提升，有超9071萬(wàn)個(gè)人客戶同時(shí)持有多家子公司合同。
分業(yè)務(wù)看，今年上半年，壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)新業(yè)務(wù)價(jià)值259.60億元，同比增長(zhǎng)32.6%?？杀瓤趶较?，2023年上半年新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)45.0%。
分渠道來(lái)看，2023年上半年，中國(guó)平安壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)585.93億元，同比下降1.7%。受益于壽險(xiǎn)改革，業(yè)務(wù)代理人渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值213.03億元?？杀瓤趶较拢仍鲩L(zhǎng)43.0%；人均新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)94.3%。2023年上半年，人均收入同比增長(zhǎng)36.8%。新人隊(duì)伍方面，通過(guò)以“優(yōu)” 增 “優(yōu)”，持續(xù)改善隊(duì)伍結(jié)構(gòu)與質(zhì)量，提升優(yōu)質(zhì)新人占比，2023年上半年，新增人力中 “優(yōu)+” 占比同比提升25個(gè)百分點(diǎn)。
銀保渠道則得益于深化與平安銀行的獨(dú)家代理模式 “新優(yōu)才” 隊(duì)伍，新業(yè)務(wù)價(jià)值28.25億元，同比大幅增長(zhǎng)174.7%。
在財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)方面，2023年上半年，平安產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)服務(wù)收入1558.99億元，同比增長(zhǎng)7.8%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)92.85億元，同比增長(zhǎng)7.4%。平安產(chǎn)險(xiǎn)整體承保綜合成本率同比上升0.9個(gè)百分點(diǎn)至98.0%，其中車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保綜合成本率97.1%，主要因車(chē)險(xiǎn)客戶出行需求恢復(fù)，以及保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)受市場(chǎng)環(huán)境變化影響，造成整體成本波動(dòng)。
分險(xiǎn)種看，平安產(chǎn)險(xiǎn)承保車(chē)輛數(shù)同比增長(zhǎng)5.4%，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入1013.48億元，同比增長(zhǎng)6.1%。在非車(chē)業(yè)務(wù)方面，責(zé)任保險(xiǎn)業(yè)務(wù)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入142.19億元，同比增長(zhǎng)14.7%；責(zé)任保險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保綜合成本率99.5%，整體業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍，同比優(yōu)化2.6個(gè)百分點(diǎn)。健康險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入70.32億元，同比增長(zhǎng)57.4%；承保綜合成本率92.3%，保持良好水平。
此外，企財(cái)險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入57.65億元，同比增長(zhǎng)18.2%；責(zé)任險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入21.88億元，同比下降79.3%；保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保綜合成本率117.7%，同比上升4.7個(gè)百分點(diǎn)，主要受宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化影響，小微企業(yè)客戶的還款壓力仍然較大。
平安銀行（000001.SZ）此前發(fā)布的半年報(bào)顯示，今年上半年，平安銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入886.10億元，同比下降3.7%；歸屬于母公司股東凈利潤(rùn)253.87億元，同比增長(zhǎng)14.9%。截至6月末，平安銀行不良貸款率1.03%，較上年末下降0.02個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率291.51%，較上年末上升1.23個(gè)百分點(diǎn)。
在投資端，2023年上半年，中國(guó)平安保險(xiǎn)資金投資組合年化綜合投資收益率4.1%，同比上升0.7個(gè)百分點(diǎn)，主要因權(quán)益類資產(chǎn)公允價(jià)值增加；年化凈投資收益率3.5%，同比下降0.4個(gè)百分點(diǎn)，主要受存量資產(chǎn)到期和新增資產(chǎn)收益率下降影響。
（文章來(lái)源：貝殼財(cái)經(jīng)）
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