世界觀速訊丨存貸規(guī)模雙增！渤海銀行公布去年成績單：護航實體經濟 賦能“專精特新”
3月29日，渤海銀行發(fā)布的2022年業(yè)績報告顯示，截至去年末，該行資產總額較上年增長767.52億元至1.66萬億元，存貸規(guī)模均保持穩(wěn)定增長。
2022年，渤海銀行主動服務國家戰(zhàn)略，積極回應國家決策部署，優(yōu)化信貸結構，加大對實體經濟支持力度，對制造業(yè)、“專精特新”等企業(yè)重點傾斜，擴大對普惠金融、綠色金融、鄉(xiāng)村振興等領域的信貸投放。
面對未來，該行管理層在年報中表示，作為一家年輕的股份制商業(yè)銀行，該行將精準識變、主動應變、孜孜求變，持續(xù)推進“四五”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃實施，持續(xù)發(fā)力向零售銀行轉型、向交易銀行轉型、向輕型銀行轉型，堅定不移地將轉型作為全行經營管理和業(yè)務發(fā)展的指揮棒、指南針。
【資料圖】
資產規(guī)模穩(wěn)步攀升，資產質量穩(wěn)定
3月29日，渤海銀行披露的2022年業(yè)績顯示，該行去年實現(xiàn)營業(yè)收入264.65億元，凈利潤61.07億元。資產總額達16594.60億元，增幅4.85%。
2022年以來，渤海銀行資產負債端繼續(xù)保持穩(wěn)健增長速度。全行發(fā)放貸款和墊款余額為9427.23億元，較上年末新增48.17億元；吸收存款8639.34億元，較上年末新增280.13億元，存貸款規(guī)模均保持穩(wěn)定增長。
在資產規(guī)模合理增長的同時，渤海銀行資產質量整體保持平穩(wěn)態(tài)勢，風險總體可控。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，該行不良貸款率為1.76%，與上年末持平。撥備覆蓋率水平較上年末有所提升，達150.95%，貸款損失準備計提充足，貸款減值準備253.70億元，較上年末增加25.38億元，撥備基礎夯實，具有充足的風險抵補能力。
渤海銀行也嚴守風險管理底線，各級資本充足率均符合監(jiān)管要求。截至去年12月末，該行資本充足率為11.50%，核心一級資本充足率為8.06%，一級資本充足率為9.94%。
在風險防控工作上，渤海銀行在年報中表示，該行高度重視集團客戶授信風險管理，已實現(xiàn)集團客戶關系在線管理，管理能力不斷增強。加強對集團客戶整體風險的識別和防范，規(guī)避復雜的股權結構、多元化的擴張經營帶來的不確定性。
“輸血”制造業(yè)，護航實體經濟
作為實體經濟的“血液”，金融在推動實體經濟發(fā)展、產業(yè)轉型升級、消費復蘇提振、踐行綠色低碳等方面，發(fā)揮著不可忽視的作用。
過去一年來，渤海銀行持續(xù)加大對實體經濟重點領域、薄弱環(huán)節(jié)的金融支持。特別是，重點加強對制造業(yè)、綠色金融、涉農等領域的金融支持和投放力度，提高業(yè)務布局與實體經濟的契合度，優(yōu)化信貸結構。
截至2022年末，渤海銀行制造業(yè)貸款達829.08億元，其中，中長期制造業(yè)貸款余額為320.44億元，當年新增總量超90億元，增幅為40.51%。
在落實國家重點政策的具體舉措上，渤海銀行通過出臺“28+22條”硬核舉措，強化助企紓困力度，推動政策精準滴灌、直達主體，助力實體經濟爬坡過坎。
通過深入了解制造業(yè)企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，渤海銀行針對加強制造強國建設重點領域和關鍵環(huán)節(jié)信貸投放、提高信貸資金的精準直達性，強化頂層設計，優(yōu)化信貸政策，進一步提升了金融服務模式與企業(yè)融資需求的適配度。
據(jù)了解，在對重點領域舉措的落實方面，渤海銀行組建了應急服務專班，啟動信貸應急回應機制，優(yōu)化統(tǒng)一授信審批流程，靈活運用在線線下“雙線審批”模式，建立重點項目綠色通道、授信白名單機制，提升審批效率，加快業(yè)務落地。
同時，該行全面優(yōu)化業(yè)務流程，修訂盡職免責制度，優(yōu)化考核激勵機制，加大內部轉移定價優(yōu)惠力度，對受疫情影響的重點地區(qū)和貨運物流、制造業(yè)等重點行業(yè)予以差異化定價優(yōu)惠。
深耕普惠金融，紓困小微企業(yè)
渤海銀行高度重視普惠金融工作，加大力度紓困小微企業(yè)，積極踐行金融服務普惠民生的初心使命，彰顯了作為全國性股份制銀行的責任擔當。
近年來，渤海銀行進一步加大重點區(qū)域、行業(yè)信貸投放，穩(wěn)步降低小微企業(yè)融資成本，持續(xù)提升服務效率和水平，提升金融服務覆蓋面和可得性，實現(xiàn)普惠金融業(yè)務健康可持續(xù)發(fā)展。
具體來看，渤海銀行積極支持民營、綠色金融、鄉(xiāng)村振興等領域的信貸投放，加大小微企業(yè)、三農、扶貧等領域金融支持。數(shù)據(jù)顯示，渤海銀行綠色貸款余額273.05億元，較上年末增長10.46%；涉農貸款余額505.71億元，較上年末增長7.15%。
同時，財報數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，該行普惠小微貸款余額657.31億元，較上年末增加62.49億元，增速達10.51%，高于一般性貸款增速10個百分點。貸款戶數(shù)16.18萬戶，比上年末增加1.56萬戶，增長10.64%；平均貸款執(zhí)行利率5.71%，比上年末下降0.27個百分點；普惠型小微不良貸款率1.33%，保持基本穩(wěn)定。
在產品和服務方面，渤海銀行充分借助金融科技手段，加快產品創(chuàng)新、升級。在深化稅銀合作機制的基礎上，該行創(chuàng)新研發(fā)“渤業(yè)貸”、“渤稅經營貸”、“渤銀商戶貸”等多款在線信用產品，可通過對企業(yè)納稅、稅務評級、稅收處罰、工商、司法、征信等多維度數(shù)據(jù)分析，精準評估小微企業(yè)的經營情況，具有全線上流程、定額準確、審批快速的特點，有效滿足小微企業(yè)金融服務需求，不斷擴大“銀稅互動”惠及面。
精準“滴灌”，呵護“專精特新”
黨的二十大報告明確提出，支持專精特新企業(yè)發(fā)展，推動制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展。去年7月，銀保監(jiān)會發(fā)文指出，要推動銀行業(yè)完善制造業(yè)金融服務，更好支持制造業(yè)高質量發(fā)展，特別是高技術制造業(yè)、戰(zhàn)略新興產業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等重點領域。
據(jù)了解，渤海銀行圍繞高新技術和科技型企業(yè)個性化需求與痛點難點，持續(xù)提供綜合化高質量金融服務，不斷提高金融服務的精準度和專業(yè)度，為專精特新企業(yè)發(fā)展賦能護航，助力“中國制造”向“中國智造”轉型升級。
在渤海銀行去年出臺的“28+22條”硬核舉措中，其中特別明確指出，要加強對制造業(yè)龍頭企業(yè)、“專精特新”企業(yè)、單項冠軍企業(yè)的金融支持。
圍繞科創(chuàng)企業(yè)“輕資產、重智產”特點，渤海銀行相繼推出知識產權質押貸、知識產權融資普惠金融產品—“科創(chuàng)貸”等創(chuàng)新產品，配合“一企一策”的定制服務、給予利率優(yōu)惠、開辟綠色通道等諸多舉措，以服務咨詢、結算代發(fā)、科創(chuàng)貸款等一攬子配套服務建立起貫穿企業(yè)全生命周期的綜合金融服務體系。
與此同時，去年渤海銀行與天津市知識產權局、天津市河東區(qū)政府簽署知識產權金融戰(zhàn)略合作協(xié)議，開啟了渤海銀行知識產權應用金融服務的新篇章。結合專精特新企業(yè)特點，渤海銀行積極回應國家知識產權強國戰(zhàn)略，積極探索知識產權質押融資產品創(chuàng)新，讓企業(yè)專利變紅利。
以金融力量深入助推產業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈雙向融合，渤海銀行主動向科創(chuàng)企業(yè)知需問難，做好科技型企業(yè)梯度培育支持，以金融力量激發(fā)科創(chuàng)產業(yè)創(chuàng)新，實現(xiàn)資金引流，助推服務實體經濟穩(wěn)中向好。
（文章來源：券商中國）
標簽：
