環(huán)球新資訊：多管齊下 公募機(jī)構(gòu)不斷提高服務(wù)水平
近年來，公募基金通過產(chǎn)品創(chuàng)新、投顧業(yè)務(wù)、投教服務(wù)、直播等途徑和手段，不斷提高對投資者的服務(wù)水平。
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直播已成為基金公司標(biāo)配的營銷手段。歡聚平臺數(shù)據(jù)顯示，公募機(jī)構(gòu)2022年在歡聚直播、支付寶、新浪財(cái)經(jīng)、招商銀行等主要平臺進(jìn)行各類直播，累計(jì)觀看量約30億人次。
招商基金表示，幫助投資者認(rèn)識投資本質(zhì)，了解投資風(fēng)險(xiǎn)，避免投資誤區(qū)，才能創(chuàng)造長期價(jià)值。也只有這樣，才能與投資者建立正向反饋的信賴關(guān)系，在激烈的市場競爭中？出一條長期的價(jià)值共贏之路。
除了直播，公募機(jī)構(gòu)還通過其他手段開展投資者陪伴和教育工作。
上海證券報(bào)記者了解到，有的公司細(xì)化了投資者分類，對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評價(jià)、銷售適當(dāng)性匹配原則進(jìn)行了修改和完善。有的公司則建立了客戶分級制度，定期提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，向不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶提供差異化的產(chǎn)品推介服務(wù)。還有的公司設(shè)置專職部門，通過多種途徑開展投資者教育專項(xiàng)活動。
另外，公募基金越來越重視開展投顧業(yè)務(wù)。自首批5家公司拿下投顧試點(diǎn)資格后，目前有60家機(jī)構(gòu)獲批投顧試點(diǎn)資格，其中有55家機(jī)構(gòu)已經(jīng)展業(yè)。綜合各方的公開信息，有的基金公司投顧服務(wù)規(guī)模已超100億元，累計(jì)服務(wù)客戶超50萬，服務(wù)客戶的數(shù)量和規(guī)模不斷創(chuàng)新高；有的基金公司客戶復(fù)投率近70%，客戶留存率近65%，客戶的投資獲得感不斷提升。
“基金投顧業(yè)務(wù)不單單是資質(zhì)問題，從重銷售到重陪伴，背后是公募發(fā)展理念的轉(zhuǎn)變。讓投資者在波動的市場中賺到錢，這是提高公募公司認(rèn)可度的重要手段。”北京某公募投顧部門人士表示。
“過去一提到基金公司，投資者想到的就是做投資的、搞研究的。未來，隨著投顧業(yè)態(tài)的不斷成熟，基金公司的角色會更加多元，既是產(chǎn)品的研發(fā)者，也是客戶的陪伴者，更是財(cái)富管理的引導(dǎo)者?！鄙鲜鋈耸勘硎尽?/p>
在重視投顧業(yè)務(wù)的同時，公募在前端的產(chǎn)品布局方面也更加多元化。
近一年來，從個人養(yǎng)老金投資增設(shè)的專屬Y類基金份額，到中證環(huán)交所碳中和ETF、硬科技ETF、增強(qiáng)策略ETF、北證50成份指基，再到混合估值債基的推出，不同風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資風(fēng)格的客戶有了更多的選擇。
《2022公募基金行業(yè)社會責(zé)任報(bào)告》提到，公募正通過多種方式推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新研究，包括設(shè)立專門的創(chuàng)新研究小組、產(chǎn)品經(jīng)理定期進(jìn)行研究與討論、設(shè)置專人專崗調(diào)查市場動向、定期進(jìn)行產(chǎn)品研發(fā)研討會和對現(xiàn)有和潛在客戶的需求進(jìn)行調(diào)查統(tǒng)計(jì)等。
“公募目前服務(wù)7億基民，這7億基民收入不同、對金融行業(yè)認(rèn)知不同、風(fēng)險(xiǎn)偏好不同、基金理財(cái)?shù)男枨笠膊煌?，我們需要通過多元化的產(chǎn)品供給，給基民更好更多的選擇，來滿足他們不同階段的理財(cái)需求?！蹦彻间N售人士表示。
（文章來源：上海證券報(bào)）
標(biāo)簽： 多管齊下
