快消息!“券商一哥”買理財半年躺賺4000萬 超近20%券商一年凈利
僅半年時間,“券商一哥”以配股募得的80億閑置資金購買銀行理財“躺賺”4000萬。
8月12日,中信證券贖回了第四筆購買現(xiàn)金理財產(chǎn)品的本息。今年巨量配股后,中信證券手握80億募集閑置資金,在2月份購買了第一筆定期存款,半年時間內(nèi)累計實現(xiàn)理財收益4171.78萬元。4000萬理財收益意味著什么?根據(jù)中證協(xié)的口徑,去年有18家券商的凈利潤不超過4000萬。
(資料圖)
以閑置資金購買理財產(chǎn)品,在上市公司中已不少見,例如最新披露的慧峰科技以2500萬閑置資金買理財,萬淇股份則擬用不超3000萬買理財,近兩日,還有包括合肥百貨、生態(tài)家園、鋒龍股份、探路者等都紛紛發(fā)布相關(guān)公告。其中,尤以寧德時代最為引人關(guān)注,公司擬使用230億資金進行現(xiàn)金管理。
“券商一哥”半年躺賺4000萬
8月12日,中信證券發(fā)布公告稱,收回部分現(xiàn)金管理產(chǎn)品本金10億元,本次實現(xiàn)收益511.11萬元。這已經(jīng)是中信證券第二輪再投資、第四筆購買的理財產(chǎn)品。手握募集閑置資金80億元,中信證券先后分四批購買銀行定存產(chǎn)品,年化收益分別為2.28%、2%,目前均已贖回,累計實現(xiàn)理財收益4171.78萬元,而這距其首次投資僅過去半年。
今年1月份,中信證券完成A股配股,募資總計223.96億元,扣除發(fā)行費用后實際募資凈額為223.18億元。募投方向上,中信證券擬投資133.18億元發(fā)展資本中介業(yè)務(wù),擬對子公司增資50億元,擬投資30億元加強IT系統(tǒng)建設(shè),以及10億元補充其他營運資金。
同年2月8日,中信證券通過了利用閑置A股募集資金開展現(xiàn)金管理的議案,擬投向現(xiàn)金管理的產(chǎn)品不超過80億元,投資標的包括銀行大額存單、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款、約期存款和銀行理財產(chǎn)品,投資期限不超過一年,且一年內(nèi)可循環(huán)滾動。
其中,這80億理財資金就來自擬投向子公司和IT系統(tǒng)的資金,中信證券表示子公司增資有審批流程,資金會有閑置期;而IT系統(tǒng)建設(shè)可分批使用。
很快,中信證券于2月10日在華夏銀行開立三個定存賬戶,其中20億定存61天,一筆30億定存62天,另一筆30億定存90天,預(yù)計年化收益率均為2.28%。到5月11日,中信證券這三筆定存均已贖回,累計收益3660.67萬元。
前述已提過,中信證券80億募集資金投資理財產(chǎn)品時可一年內(nèi)滾動使用。在80億定存全部贖回的次日(即5月12日),中信證券就使用10億購買了中信銀行的定期存款,期限是92天,到8月12日到期,年化收益率2%,實現(xiàn)理財收益511.11萬元。
這半年來,中信證券通過這80億A股募集資金購買銀行定存產(chǎn)品,已累計實現(xiàn)投資收益4171.78萬元,占最近一年凈利潤的0.17%。
這4000萬理財收益是什么水平?如果對照中證協(xié)發(fā)布的2021年券商經(jīng)營業(yè)績指標排名情況,全市場106家券商中,去年凈利潤不超過4171.78萬元的券商有18家,占比17%,這也意味著這筆理財收入超過了17%的券商。
上市、非上市公司熱衷買理財
上市公司將部分募集資金用以購買現(xiàn)金理財產(chǎn)品的情況越來越普遍。僅今天一天,上交所就有12家上市公司發(fā)布了購買理財產(chǎn)品的公告或贖回公告,其中還不包括可轉(zhuǎn)債募集資金。除了中信證券外,聞泰科技擬投資25億購買理財產(chǎn)品,成都燃氣擬投10億,寒武紀擬投9億。近年來,僅上交所中“募集資金購買現(xiàn)金理財”的公告每年都有數(shù)千條。
上市公司IPO融資、再融資的核心目的是擴大再生產(chǎn)。部分資金進行理財管理是適當(dāng)?shù)?,市場相對更質(zhì)疑的是,大部分募集資金都用來理財,是否有大規(guī)模募資的必要性?“史上最貴”新股禾邁股份募集了55億元,卻在上市第一天計劃拿出45億買理財產(chǎn)品,引發(fā)了市場的一片嘩然。
相比之下,中信證券購買現(xiàn)金理財產(chǎn)品的資金規(guī)模并不小,這有賴于公司的巨量融資。近年來,證券公司紛紛通過資本市場運作進行融資,一方面是公司非常依賴資本金實力,有融資的內(nèi)在驅(qū)動力;另一方面,監(jiān)管也鼓勵券商積極融資發(fā)展業(yè)務(wù)。
記者根據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計,近三年,12家券商通過配股累計募資1100億元,其中中信證券、東方證券、招商證券、興業(yè)證券分別募資223.96億元、127.15 億元、127.04 億元、104.47 億元;17家券商通過定增累計募資1137.01億元,其中海通證券、國信證券、中信證券分別募資200億元、150億元、134.6億元。
中信證券近三年配股、定增累計募集資金超過358億元,大大補充了資本金、資本中介業(yè)務(wù)和營運資金。據(jù)不完全統(tǒng)計,中信證券購買理財產(chǎn)品在證券行業(yè)內(nèi)并不多見。據(jù)記者了解,券商內(nèi)部有自營部門,可對自有資金進行投資管理,但根據(jù)風(fēng)控指標要求,證券自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。
除了上市公司外,一些非上市的行業(yè)龍頭公司賬上資金較多,現(xiàn)金流很好,也是購買理財產(chǎn)品的大戶。此前,米哈游起訴五礦信托一案,牽出米哈游疑似花費數(shù)十億購買五礦信托的信托產(chǎn)品,但由于投向地產(chǎn)行業(yè)債權(quán)資產(chǎn),這些信托產(chǎn)品疑似違約。
滬上某券商人士告訴記者,“實體經(jīng)濟難做,很多企業(yè)直接把賬面資金拿來理財,除了上市公司外,大量的非上市公司也在購買,甚至很多公司內(nèi)部設(shè)立了專門的投資部門,在二級市場買銀行理財、公私募基金、信托等產(chǎn)品,尤其偏好風(fēng)險系數(shù)低的產(chǎn)品。”
(文章來源:財聯(lián)社)